Regolamento n. 41: adempimenti da effettuare

Ai sensi del Regolamento Isvap n. 41 del 15 maggio 2012, agenti e brokers devono adempiere a particolari obblighi in materia di antiriciclaggio. In particolare, secondo gli articoli 23 e 24, agenti e brokers di assicurazione e i lori collaboratori e dipendenti hanno l’obbligo di formazione in materia antiriciclaggio.

A tale scopo gli intermediari principali devono adottare strumenti di controllo preventivo sull’attività posta in essere dai propri collaboratori, dipendenti e produttori, e dotarli di strumenti e procedure finalizzate al rispetto delle disciplina di contrasto al riciclaggio. Inoltre gli intermediari iscritti nelle sez. A e B del RUI, negli accordi stipulati, dovranno richiamare le regole di comportamento alle quali, collaboratori, produttori e dipendenti debbono uniformarsi.

Gli intermediari di cui all’articolo 109, comma 2, lettera b), del Codice assicurano che una parte delle ore di aggiornamento professionale che gli stessi sono tenuti ad effettuare ai sensi del Regolamento ISVAP n. 5 del 16 ottobre 2006 siano dedicate ad adeguate attività formative in materia antiriciclaggio e di finanziamento del terrorismo.

Per ciò che riguarda le imprese, secondo l’articolo 18, quest’ultime al fine di accrescere la conoscenza della normativa antiriciclaggio dovranno porre in essere un’attenta opera di formazione del personale e dei collaboratori sugli obblighi previsti dalla medesima normativa.

Le imprese devono:

  • dotarsi di un’adeguata organizzazione amministrativa e di un adeguato sistema di controlli interni, proporzionati alle dimensioni, alla natura e alle caratteristiche operative dell’impresa, volti a presidiare il rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo;
  • istituire una funzione antiriciclaggio deputata a prevenire e contrastare la realizzazione di operazioni di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo, proporzionata alla natura, alla dimensione ed alla complessità dell’attività svolta dall’impresa.

La funzione antiriciclaggio deve possedere requisiti di indipendenza, nonché risorse qualitativamente e quantitativamente adeguate ai compiti da svolgere e deve avere accesso a tutte le attività ed a tutte le informazioni dell’impresa rilevanti per lo svolgimento dei propri compiti.

 

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